Wilt u uw vermogen overdragen aan uw erfgenamen op een manier die juridisch verantwoord en fiscaal voordelig is? Dat vraagt om een goede estateplanning. Wij assisteren u aan de hand van een zorgvuldige analyse bij het opzetten van een verantwoorde nalatenschapsplanning. Daarvan maken adviezen over uw huwelijkse voorwaarden, uw testament en het opstellen van een schenkingsprogramma deel uit.

Emotie staat voorop
Natuurlijk zijn de juridische en fiscale aspecten bij estate planning belangrijk. Toch staat het emotionele aspect altijd voorop. Het gaat er immers om dat uw vermogen zoveel mogelijk terechtkomt bij degenen aan wie u het gunt. Dat zijn vaak in de eerste plaats partners, kinderen, kleinkinderen en andere familieleden. Maar mogelijk ook vrienden en charitatieve of culturele instellingen.

Schenking en testament
U kunt uw vermogen op twee manieren overdragen: tijdens leven via schenking en na overlijden bij testament. De fiscus heft in beide gevallen belasting in de vorm van schenkings- en successierecht. Hoe kunt u nu de toekomstige nalatenschap zo klein mogelijk maken om de successierechten te beperken? Door tijdens uw leven planmatig relatief laag belaste schenkingen te doen.

Mogelijkheden van bescherming
Aan de overdracht van vermogen tijdens leven kleven ook nadelen. Schenkingen zijn onherroepelijk. Soms zijn ouders er niet zeker van of hun kinderen al in staat zijn op een verantwoorde manier om te gaan met vermogen. In zo'n geval kunt u overwegen schenkingen onder bewind te doen of om 'op papier' te schenken. Dat kunt u eenvoudig regelen met behulp van bijvoorbeeld de MeesPierson Schenkingsrekening.